Bankengespräch

• Einleitung zum Bankengespräch
• Inhaltsverzeichnis
• Begriff
• Ziele
• Motive
• Funktion
• Verbreitung
• Allgemeine Kredit-Faktoren
• Kundenbezogene Kredit-Faktoren
  • Finanzanalyse
  • Eigenkapital
  • Bilanzstruktur
  • Liquidität
  • Profitabilität
  • Verschuldungsquote
  • Besicherung
  • Bonität
  • Verschuldungskapazität (Debt Capacity)
  • Kreditnehmer-Check
  • Kreditentscheid
  • Rating
    • Rating-System
    • Rating-Faktoren
    • Einflussnahme-Möglichkeiten
    • Rating-Stufen
    • Zinssatz-Festlegung
  • Erfüllung Kreditnehmerpflichten (nach dem GO)
• Finanzierungsarten
  • Klassischer Kredit
  • Betriebsmittel- / Investitions-Finanzierungsinstrumente
  • Alternative Finanzierungsinstrumente
    • Charakteristika
    • Individualisierungsmöglichkeit
    • Klassische Alternativen
    • Private Equity
  • Passende Finanzierung zur rechten Zeit
  • Finanzierungsmix nach Unternehmensphase
• Credit Covenants
• Finanzkommunikation mit Banken
  • Erstkontakt
  • Beziehungspflege
  • Unterlagen
  • Kennzahlen
  • Fragen der Banker
  • Kreditverhandlungen
• Gesprächs-Anlass
  • Start-up-Finanzierung
  • Neukredit
  • Kreditaufstockung
  • Periodisches Kreditgespräch
  • Recovery-Kontakte
• Gesprächs-Vorbereitung
  • Banksitzungs-Vorbereitung
  • Unternehmens-Check
  • Bonitäts-Check
  • Verbesserung Rating-Faktoren
  • Anerbieten von Sicherheiten
  • Externe Rating-Kontrolle
• Gesprächs-Teilnehmer
• Gesprächs-Ablauf
• Gesprächs-Themen / Agenda
  • Eignerstrategie
  • Themen der Rating-Faktoren
  • Rechtliche Aspekte / Organisation
  • Betriebswirtschaftliche Aspekte
  • Finanzielle Aspekte
  • Berichtswesen / Reportings
• Gesprächs-Protokoll
• Konditionen-Vergleich
• Bedürfnisse der Kreditnehmer
• Plan B
• Mehrbanken-Strategie
• Beraterbeizug
• Fazit
• Checklisten
  • Checkliste „Bankengespräch des Gründers“
  • Checkliste „Erfolgreiche Kreditverhandlungen mit der Bank“
  • Checkliste „periodisches Kreditgespräch“
• Muster
• FAQ
• Literaturverzeichnis
• Links
• Termin vereinbaren
• Kontakt
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